中银证券：深度*公司*平安银行(000001)手续费增长改善 资本压力缓解 平安银行中报盈利同比增长14.9%，盈利能力提升，资本压力缓解。盈利持续较快增长，带动盈利能力不断提升，ROE12.65%，同比提升0.45 个百分点，核心一级资本充足率8.95%，同比提升42bp。盈利增长压力主要来自收入 […]

华创证券：平安银行(000001)主动调结构实现均衡发展 不良双降 事项： 8 月23 日晚，平安银行披露2023 年半年度报告，上半年公司实现营业收入886.10 亿元，同比下降3.7%；拨备前利润642.94 亿元，同比下降3.5%；税前利润319.33 亿元，同比增长14.9%；归母净利润25

华泰证券：平安银行(000001)银保贡献亮眼 规模稳步扩张 银保贡献亮眼，规模稳步扩张 1-6 月归母净利润、营业收入、PPOP 分别同比+14.9%、-3.7%、-3.8%，增速较1-3 月+1.3pct、-1.3pct、-1.3pct。1-6 月年化ROE、ROA 分别同比+0.45pct、+

申万宏源研究：平安银行(000001)韬光养晦、做实家底 待零售质效提升赋予新动能 事件：平安银行披露2023 年中报，1H23 实现营收886 亿元，同比下降3.7%，实现归母净利润254 亿元，同比增长14.9%。2Q23 不良率季度环比下降2bps 至1.03%，拨备覆盖率季度环比上升1.1p

国泰君安：平安银行(000001)业绩增速符合预期 资产质量好于预期 本报告导读： 平安银行2023 中报业绩增速符合预期，资产质量超出预期，维持目标价18.28 元/股，维持增持评级。 投资要点： 根据2023年中 报表现，调整2023-2025年净利润增速预测为15.83%、16.55 %、15

财通证券：平安银行(000001)中收持续回暖 静待零售复苏 营收增速放缓，非息业务改善。23H1 公司实现营收886.1 亿元，同比下降3.7%；实现归母净利润253.9 亿元，同比增长14.9%。业务拆分来看，净利息收入业务持续拖累营收增长，23H1 同比下降2.2%；净手续费及佣金收入业务略微

浙商证券：平安银行(000001)利润领跑 财富强劲 投资要点 23H1 利润同比增长14.9%，预计领跑全国性银行；私行财富增长强劲，好于预期、预计好于同业。 利润增速回升 23H1 平安银行归母净利润同比增长14.9%，好于市场预期，增速有望继续居全国性银行前列。23H1 营收同比-3.7%，增

山西证券：平安银行(000001)拨备释放驱动H123归母净利润+14.9% 事件：公司发布中报，H123 营收886.1 亿、同比-3.7%，PPOP 624.94亿、同比-3.5%，归母净利润253.87 亿、同比+14.9%。加权平均ROE 12.65%、同比+0.45pct。成本收入比26.

海通证券：兴业银行(601166)2023年半年报点评23Q2单季度利润增速回正 加强重点领域风控 营收利润降幅边际收窄，23Q2 单季度利润增速回正。23Q2 兴业银行营业收入单季度同比减少1.44%，较23Q1 营收同比降幅（-6.72%）明显收窄；23Q2 归母净利润单季度同比增长1.48%，

中银证券：深度*公司*兴业银行(601166)业绩边际改善 资产质量指标向好 兴业银行上半年业绩表现边际改善，归母净利润与营收降幅收窄。公司2 季度息收入仍实现正增长，息差管控较好，绝对息差水平较高，人民币存款成本改善显著。上半年存量风险持续出清，公司资产质量相关指标均改善，表现优异。公司盈利能力和

招商证券：兴业银行(601166)1H23业绩增速边际改善 拨备提升 2023 年8 月30 日，兴业银行披露1H23 业绩。1H23 实现营业收入1110.47亿元，YoY -4.15%；归母净利润426.80 亿元，YoY -4.92%；年化加权平均ROE为11.92%。截至23 年6 月末，资

民生证券：兴业银行(601166)“三张名片”愈发闪亮 “五大赛道”加速奔跑 事件：8 月30 日，兴业银行发布23 年中报。23H1 实现营收1110.5 亿元，YoY-4.1%；归母净利润426.8 亿元，YoY-4.9%；不良率1.08%，拨备覆盖率246%。 业绩增速边际修复。23H1 累计