中信证券：宁波银行(002142)二季度以来贷款定价基准再次下行，对公司息差有一定压力，我们调整公司2023/24/25 年EPS 预测3.89/4.50/5.23 元（原预测2023/24/25 年分别为3.97/4.76/5.69 元），当前A 股股价对应2023 年1.02xPB，估值水平位于 […]

申万宏源研究：宁波银行(002142)考虑到经济复苏节奏偏弱、年内2 次LPR下调，我们下调2023-25 年归母净利润同比增速至17.3%、18.3%、19.4%的预测（原预测分别为18.3%、20.2%、21.0%，调低息差预测）。当前股价对应23 年PB 仅1.01 倍，但我们认为，随着经济复

国联证券：宁波银行(002142)考虑到2023 年两次下调LPR，我们下调了公司各类生息资产收益率。我们预计公司2023-2025 年营业收入分别为657.45、753.23、863.11 亿元（原值为676.75、771.33、877.97 亿元），同比增速分别为13.59%、14.57%、14

中金公司：宁波银行(002142)基本维持2023/2024 年盈利预测不变。当前股价对应1.0x/0.9x 2023E/2024E P/B。维持跑赢行业评级和目标估值，对应1.35x/1.18x 2023E/2024EP/B 和32.9%的上行空间。 2Q23 营收符合我们预期，净利润略低于我们预

财通证券：宁波银行(002142)稳健经营底色不变，看好中长期价值。宁波银行具有稳定的管理层和优秀的市场化治理机制，在优质区域赋能下持续打造多元化利润中心，资产质量也长期保持优异。我们对公司未来发展保持乐观，预计公司2023-24 年归母净利润同比增长18.6%、20.5%，对应2023-24 年P

中银证券：根据宁波银行(002142)公司中报，我们维持原盈利预测，2023/2024 年EPS 为3.91/4.53 元，目前股价对应2023/2024 年PB 为1.01x/ 0.86x。需要关注公司单季息差波动较大，对季度收入增速或有影响。维持增持评级。 宁波银行2023 年中期业绩同比增长1

安信证券：我们预计宁波银行(002142)公司2023 年营收增速为10.44%、净利润增速为21.16%，给予买入-A 评级，6 个月目标价为34.98 元，相当于2023 年1.3PB。 事件：宁波银行公布2023 年中报，营收增速为9.29%，拨备前利润增速为7.69%，归母净利润增速为14.

国泰君安：宁波银行(002142)维持2023-2025 年净利润增速预测20.61%/21.98%/20.18%，对应2023-2025 年EPS4.10/5.03/6.06 元。维持目标价45.11 元，对应2023 年1.67 倍PB，维持增持评级。 本报告导读： 宁波银行2023 年中报表现

中国平安(601318.SH)：2023年前9月经由平安财险、平安寿险、平安养老保险及平安健康保险的原保险合同保费收入分别为2259.32亿元、3826.52亿元、149.26亿元及121.25亿元，同比分别增长1.8%、7.7%、-7.2%及11.6%。合计约6356.35亿元，同比增长5.19%

国联证券：我们预计中国人保(601319)公司2023-2025年归母净利润分别为304.54/344.37/400.62亿元，对应增速分别为24.8%/13.1%/16.3%。鉴于公司财险板块承保端的优异表现、人身险业务负债端的持续复苏，我们给予公司财险板块1.5倍PB,给予公司寿险板块0.6倍P

中国人保公告，2023年1月1日至2023年9月30日经由本公司子公司中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司及中国人民健康保险股份有限公司所获得的原保险保费收入分别为人民币409,570百万元、人民币91,281百万元及人民币39,790百万元。

海通证券：我们预计中信证券(600030)公司2023-25E 年EPS 分别为1.52/1.81/1.91 元，BVPS 分别为18.34/19.68/21.26 元。我们给予其2023 年1.4-1.5x P/B，对应合理价值区间25.68-27.51 元，维持“优于大市”评级。 【事件】 中信