兴业证券：中信建投(601066)我们认为公司短期受制于股权融资收缩业绩有所承压，长期来看其投行标签鲜明，看好投行业务头部集中趋势强化背景下公司依托强大的业务实力兑现业绩增长。预计公司2023-2024 年归母净利润分别为76.38 和88.72亿元，同比分别+1.7%和+16.2%，对应10 月2 […]

广发证券：招商银行(600036)业绩承压但资产质量保持平稳，个人贷款需求有所增加，投放实现同比多增。预计23/24 年归母净利润增速为8.9%/11.2%，EPS 为5.75/6.42 元/股，BVPS 为36.91/41.61 元/股，最新A 股收盘价对应23/24 年PB 为0.9X/0.8X

华泰证券：建设银行1-9 月归母净利润、营业收入、PPOP 分别同比+3.1%、-1.3%、-2.5%，增速较1-6 月-0.3pct、-0.7pct，-1.2pct。规模扩张趋缓是收入主要拖累，信用成本下行驱动利润释放。我们预测2023-25 年EPS 为1.34/1.40/1.49 元，预测23

招商证券：建设银行持续推进住房租赁、普惠金融和金融科技“三大战略”，3Q23 业绩增速基本稳定，资产质量总体平稳。我们预计公司23/24 年盈利增速为1.6%/3.2%。 近期建设银行披露了3Q23 业绩：营业收入5884.40 亿元，YoY-1.27%；归母净利润2554.54 亿元，YoY +3

开源证券：中国人寿我们维持2023-2025年归母净利润（老准则）预测258.7/444.0/551.6亿元，分别同比-19.4%/+71.6%/+24.2%，对应EPS分别为0.9/1.6/2.0元。公司负债端表现超预期，龙头地位稳固，短期投资收益波动不改公司长期价值，当前股价对应2023-202

中金公司：中国平安(601318)基于资本市场波动的影响，我们下调公司2023/2024e EPS 10%/6%至6.1/8.9元/股，当前平安-A/H 分别交易在0.5x/0.4x 2023e P/EV。考虑到市场情况及港股流动性影响，我们对应下调平安-A/H 目标价4%/12%至70.0 元人民

平安证券：中国人寿(601628)近期投资端导致净利润下滑，居民保本储蓄需求旺盛、竞品吸引力下降，预计2023 年寿险新单与NBV 有望保持正增长、2024 年“开门红”将有较好表现。基于此，我们调整投资收益率、准备金折现率等假设，2023/2024/2025 年预测EVPS 从47.67/52.3

中信证券：建设银行业务结构稳健均衡、核心要素优中求进，“三大战略”和“一二曲线相融共进”引领新金融模式的持续探索，有望为公司带来经营再优化与业务再赋能的新效益。考虑到息差走低的行业性趋势，我们调整公司2023/24/25 年EPS 预测至1.33/1.41/1.51 元（原预测为1.35/1.42/

方正证券：平安银行(000001)公司坚持“科技引领、零售突破、对公做精”，打造智能化零售银行；公司资产规模稳健增长，资产结构逐步改善，净利润保持增长，财富业务在市场波动下稳健发展，预计随着经济复苏公司零售板块业务将改善。我们预测23E/24E/25E 营业收入分别为1743 亿/1828 亿/19

广发证券：中国人寿(601628)权益市场下滑导致业绩波动，而负债端稳定增长。预计23-25 年EPS 分别为1.6/2.1/2.5 元/股，EV 估值法给予公司23 年A 股0.9X PEV（H 股0.45X），对应A 股合理价值44.7 元/股（H股23.84 港币/股），维持A/H“买入”评级

广发证券：建设银行(601939)息差小幅收窄，整体经营稳健。预计23/24 年归母净利润增速分别为3.1%/6.0%，EPS 分别为1.32/1.40 元/股，BVPS分别为11.80/12.81 元/股，当前A 股股价对应23/24 年PE 分别为4.88X/4.57X，对应23/24 年PB

东吴证券：中国人寿(601628)减值拖累短期业绩，24 年价值维持正增长指引。因资本市场波动下调净利润预测，下调2023-25 年归母净利润至211、429 和467 亿元（原预测344、468 和509 亿元），维持“买入”评级。 投资要点 事件：公司披露2023 年三季报：累计实现归母净利润1