华泰证券：中国人保(601319)人保集团1Q/2Q/3Q的盈利同比增速为230/-45/-90%，显现出投资市场波动对盈利的拖累逐渐加大。我们预计随着巨灾减少，财产险的承保表现在四季度可能有所好转，2023/2024COR为98.9/98.1%。公司A/H股估值分别为0.77/0.342024PE […]

中银证券：宁波银行(002142)根据三季报，我们维持原盈利预测，2023/2024 年EPS 为3.91/4.53 元，目前股价对应2023/2024 年PB 为0.94x/ 0.86x。维持增持评级。 宁波银行前3 季度业绩同比增长12.6%，营收同比增长5.5%，增速分别较上半年略降2.3 和

安信证券：宁波银行(002142)我们预计公司2023年营收增速为5.29%、净利润增速为12.62%，给予买入-A评级，6个月目标价为33.32元，相当于2023年1.25PB。 事件： 宁波银行 公布2023年三季报，营收增速为5.45%(2023年中报为9.29%)，拨备前利润增速为1.23%

国联证券：中国人保(601319)考虑到权益市场震荡影响公司净利润表现，我们下调公司盈利预测，预计公司2023-2025 年净利润分别为232/258/289 亿元（原值为305/344/401亿元），对应增速分别为-5%/+11%/+12%。鉴于公司财险板块承保端优于同业的优势、人身险业务负债端有

中信证券：招商银行(600036)考虑今年以来市场定价和财富管理市场环境仍承压、存量按揭定价调整以及明年的重定价影响，我们调整公司2023/24/25 年EPS 预测为5.62/6.07/6.83 元（ 原预测5.85/6.57/7.59 元），当前A 股股价对应2023 年0.84x PB，根据三

中金公司：宁波银行(002142)由于公司息差收窄、其他非息收入波动，我们下调2023E/2024E 净利润2.3%/5.1%至260 亿元/292 亿元。当前股价对应0.92x/0.81x 2023E/2024EP/B。维持跑赢行业评级，但由于行业估值中枢下移、公司短期业绩波动，我们下调目标价12

光大证券：中国人保(601319)公司作为综合性保险金融集团，服务网络根植城乡、遍布全国，客户基础广泛且深厚，行业龙头地位稳固。未来财险业务有望在规模效应下呈现出强者恒强趋势，维持COR 领先优势；人身险业务也有望随着渠道转型成效的不断显现支撑全年NBV 维持较好增长。结合三季报业绩表现，我们下调旧

平安证券：中金公司(601995)资本市场利好政策不断落地，资本市场重要性逐渐提升，资本市场改革对券商提出更高要求，公司机构业务优势及高净值客户资源打造差异化竞争力，长期受益于全面注册制推行、资本市场机构化和居民财富入市。但考虑到Q3 市场延续低迷，同时投行业务为公司优势业务，近期IPO、再融资监管

中银证券：工商银行(601398)根据公司3 季报，我们维持公司2023 年EPS 为0.99 元，下调公司2024/2025年EPS 为1.05/1.13 元，目前股价对应2023/2024 年PB 为0.49x/0.44x，维持增持评级。 工商银行前3 季度归母净利润同比增长0.8%，增速较上半

申万宏源研究：中国人保(601319)维持增持评级，下调盈利预测。考虑到权益市场仍有所震荡，我们下调公司投资收益率假设，从而下调盈利预测。预计旧准则下公司 23-25E 归母净利润257、300、335 亿元，（原预测新准则下23-25E 归母净利润为227、261、291 亿元，旧准则下归母净利润

平安证券：兴业银行(601166)结合公司半年报，我们维持公司23-25年盈利预测，预计公司23-25 年EPS 分别为4.43/4.72/5.01 元，对应盈利增速分别为0.7%/6.6%/6.1%。目前兴业银行对应23-25 年PB 分别为0.45x/0.41x/0.37x，考虑到目前公司估值安